Казахстанцам на различных сайтах рекламных вакансий, в соцсетях и мессенджерах стали предлагать легкий и быстрый заработок. Людям обещают высокие доходы за короткий срок и при минимуме усилий. К кандидатам предъявляются минимальные требования, готовы принять даже без опыта работы. Что это: правда или обман?
Новые схемы мошенников?
Есть разные виды использования людей в качестве дропов. Чаще всего под ними понимают тех, кто соглашается, чтобы их банковские карты стали «транзитной» для украденных мошенниками денег.
Нередко карты граждан используют вообще без их ведома. Таких называют «разводной дроппер».
Конфиденциальные данные людей злоумышленники получают обманным методом. К примеру, размещают вакансию курьера, и если кто-то откликается на нее, то его просят отправить сканы документов, обычно удостоверение личности, чтобы «пройти проверку службы безопасности». Однако, кандидату так и не перезванивают насчет работы, просто используют его данные и документы для любых целей.
Часто дроп просто не понимает, что он пешка в преступной схеме, ведь аферисты маскируют свои действия под «легальный бизнес».
Дропа нанимают, чтобы он переводил незаконно полученные деньги между разными счетами. Это позволяет преступникам запутать свои следы и усложнить работу следствия. При этом переводы могут совершаться в разных странах и от имени разных людей. Как правило, предложения рассылают несколько раз в месяц. За свою дроп может получать процент от незаконно заработанных денег, которые перевели с его помощью.
Таким образом, дропы помогают преступникам «отмывать» нелегально полученные деньги. Например, деньги, добытые путем совершения киберпреступлений в сфере электронной коммерции и платежных операций (фишинг, вишинг, смишинг). Такие наемные «работники» также могут быть вовлечены в схемы отмывания денег, добытых другими преступными путями: торговлей наркотиками, торговлей людьми и др.
Букмекеры, фондовые биржи…
Еще один вариант – использование дропов для заработка на акциях букмекеров. Компании часто предлагают новичкам бесплатные ставки, возврат денег или приветственные бонусы. В итоге ставить вместо владельца аккаунта будут аферисты, а тот получит небольшой процент. Так мошенники заметают следы: цепочка запутанная, организатор не участвует в ней напрямую. Часто отследить всю эту схему очень сложно.
Интернет-магазины: то, что сложно проверить онлайн
Другой пример мошенничества с использованием подставных людей, дропов - продажа товара по предоплате. Обычно это интернет-магазины, которые на первый взгляд кажутся официальными. Внешне у них все в порядке с документами. Дается реклама, есть, казалось бы, реальные отзывы от покупателей. Магазин официально регистрируют, а его руководителем указывают в документах как раз-таки дропа. Далее аферисты просят у клиентов интернет-магазина предоплату за товар, покупатели отправляют им деньги, но товар так и не получают. Претензии к ним предъявить не получается, мошенники на сообщения и звонки перестают отвечать, а через какое-то время их магазин закрывается и исчезает в пучине интернета навечно. Выяснить организаторов преступной схемы здесь практически невозможно, в качестве подставных лиц могут быть любые люди, которые об этом даже не подозревают, ведь их личные документы использовали без их ведома.
Кто в зоне риска?
Традиционно дропами осознанно становятся безработные люди, которых подталкивает к этому банальное отсутствие денег, финансовые проблемы, долги. Нередко на наживку мошенников клюют просто любители получить легкие деньги и быстро обогатиться. Ведь дроперам обещают хорошие проценты от сворованных сумм, это заработки порой до 40% от сделки.
Такими людьми легко управлять и манипулировать.
В целом, дроперами потенциально могут стать представители таких категорий населения, как:
- студенты;
- приезжие из аулов и небольших городов;
- иммигранты из других стран, часто экономически не развитых;
- другие уязвимые слои населения (сироты, многодетные семьи, безработные, наркоманы, пьющие и т.д.).
Когда финансовая грамотность хромает…
Еще одна уязвимая категория граждан в данном случае – это люди с невысоким уровнем финансовой грамотности. Как их могут обмануть?
К примеру, им на карту может прийти платеж, будет проведен перевод с карты на карту, о котором человек может и не подозревать. После данным жертвам позвонят незнакомые люди и попросят вернуть эти деньги: дескать, платеж был отправлен по ошибке.
Что делать в этом случае? Постараться записать разговор на телефон, никуда не переводить деньги, как бы Вас не убеждали на том конце провода. Стоит также обратиться в ваш банк и сообщить о подозрительном звонке и переводе.
Как отличить предложения работать дроппером от других вакансий?
- рассматриваются соискатели без какого-либо образования, опыта;
- работа связана с переводом либо обналичиванием денег;
- полная удаленная занятость, нет необходимости явиться в офис для оформления документов;
- нет официального оформления;
- не указана хотя бы примерная зарплата;
- нет описания конкретных профессиональных требований к соискателю работы, перечня его обязанностей, кроме перевода денег;
- работа предполагает только онлайн-взаимодействие с работодателем (без личного общения);
- могут предложить сразу крупную сумму денег в виде заработка буквально за несколько часов работы.
То есть мало усилий, – большие заработки. В некоторых вакансиях так и пишут: потрать в день всего 10 минут, а заработай в месяц крупную сумму.
Закон писан для всех
Знает дроп о законности своих действий или нет, он все равно остается соучастником преступления. Это «низшее» звено преступной сети, на которое полицейские выходят в первую очередь. За свои действия дропер может получить вполне серьезное наказание, вплоть до конфискации имущества и лишения свободы на несколько лет.
Поэтому не стоит забывать, что «бесплатный сыр бывает только в мышеловке». Так что не стоит принимать во внимание такие вакансии, иначе потом сильно пожалеете.
