В Северо-Казахстанской области раскрыли схему незаконной выдачи займов, которой мужчина занимался без лицензии. Следствие установило 78 эпизодов, а полученный от махинаций доход составил 774 млн тенге, сообщает Ulysmedia.kz.
По данным АФМ, мужчина систематически выдавал деньги под проценты гражданам, которые остро нуждались в финансировании и не могли получить банковские займы. Чтобы скрыть незаконную микрофинансовую деятельность, «чёрный» кредитор использовал разные схемы оформления сделок. В одном случае у нотариуса заключался договор займа, однако реальные условия сделки в нём не отражались. В сумму включались не только выданные деньги, но и проценты за весь период пользования займом. В качестве гарантии возврата оформлялся залог имущества.
Другая схема выглядела как обычная купля-продажа. По документам заёмщик якобы продавал своё имущество, однако фактически денег за него не получал. Собственность использовалась как обеспечение займа. После возврата денег договор расторгался, а имущество возвращалось владельцу. Таким образом, как установило следствие, под видом гражданско-правовых сделок фактически скрывалась систематическая выдача денег под проценты и залог.
В результате незаконной деятельности, по данным АФМ, был получен преступный доход в размере 774 млн тенге. На эти средства приобретались дорогостоящие активы. Суд постановил конфисковать и обратить в доход государства шесть квартир, кроссовер, мотоцикл Kawasaki KLX250 и ценные бумаги стоимостью 280 млн тенге. Фигурант приговорён к двум годам ограничения свободы. Приговор суда не вступил в законную силу.
