За два года работы антифрод-центра Национального банка в Казахстане выявили около 180 тыс. подозрительных инцидентов, а под подозрение в мошенничестве попали десятки тысяч человек, сообщает Ulysmedia.kz.
Как рассказала заместитель директора департамента платёжных систем и цифровых финансовых технологий Нацбанка Асем Мадиярова, с июля 2024 года антифрод-центр предотвратил хищения более чем на 117 млрд тенге. Пострадавшим вернули 578,5 млн тенге. В базу попали свыше 30 тыс. человек, которых подозревают в недобросовестных финансовых операциях — это так называемый «серый список». Ещё более 13 тыс. оказались в «чёрном списке» как подтверждённые мошенники.
— Система позволяет видеть практически всю цепочку: от первого мошеннического звонка или сообщения до попытки перевести или обналичить похищенные деньги. Участники в режиме реального времени обмениваются информацией о подозрительных операциях, чтобы предотвращать хищение средств, — пояснила Асем Мадиярова.
С 2026 года к антифрод-центру подключили кредитные бюро — теперь они видят, если человек за один час подаёт как минимум две разные заявки на займы. Это помогает банкам и МФО быстрее отреагировать и остановить оформление мошеннических кредитов.
Казахстанцам, попавшим в базу антифрод-центра, блокируют переводы, но сохраняют доступ к официальным источникам дохода: они продолжают получать зарплаты, пенсии, стипендии, а также могут погашать кредиты, платить налоги и штрафы.
Если кому-то из «чёрного списка» проводится платёж через финансовую организацию, то банк или платёжная система должны будут возместить ущерб пострадавшему. Но деньги могут быть заблокированы ещё до того, как мошенник успеет их вывести — тогда вернуть их можно даже без суда, достаточно согласованного с прокуратурой постановления правоохранительных органов.
Ранее мы писали, что мошенники нашли новый способ обманывать казахстанцев: теперь у пользователей соцсетей выманивают деньги, обещая вложения в «ИИ-разработки».
