Департамент АФМ по Алматы расследует мошенничество с микрозаймами в криптовалюте. Злоумышленники заманивали казахстанцев через сайт Alemcredit.com, обещая кредиты на выгодных условиях, сообщает Ulysmedia.kz.
Мошенники агрессивно рекламировали займы в соцсетях. Для оформления кредита нужно было пройти идентификацию, предоставить персональные данные и подписать электронные документы.
- Однако реальные условия сделки сильно отличались от обещанных. Заёмщикам перечисляли значительно меньше заявленной суммы, часть денег удерживали в виде комиссий и платежей, о которых заранее не предупреждали. Полную стоимость займа, размер переплаты и штрафные санкции до подписания документов не раскрывали, - рассказали в АФМ.
Деньги возвращали через банковские карты подставных лиц (дропперов).
Для работы сайта и общения с заёмщиками мошенники создали разветвлённую инфраструктуру с юридическими лицами и техническими средствами. При обысках следователи изъяли SIM-боксы и большое количество SIM-карт для массовых SMS-рассылок.
Расследование продолжается.
Ранее мы писали, что с 2027 года Нацбанк введёт новый кредитный лимит — коэффициент долга к доходу (КДД). Банки при выдаче займов будут оценивать соотношение всей кредитной нагрузки клиента и его годового дохода. Общая сумма долгов не должна будет превышать восьмикратного годового дохода. Эксперты предупреждают, что получить кредиты станет сложнее, особенно тем, у кого уже есть несколько действующих займов.
