Кого сейчас удивляют новые назначения, но тем не менее как-то неожиданно в середине ноября в Банке развития Казахстана сменился руководитель. Место, не так давно назначенного на должность и уже её покинувшего по собственному желанию Руслана Искакова занял выходец из минфина Нурлан Байбазаров. Для финансового института, который президент Касым-Жомарт Токаев недавно назвал «личным банком для избранных», это уже вторая громкая отставка с начала года. Корреспондент Ulysmedia.kz разбирался, что стоит за этими переменами.
Рокировка
В середине января, буквально через несколько дней после январских беспорядков, президент раскритиковал меры государственной поддержки, назвав их ориентированными на обслуживание крупных госструктур по принципу «друзьям все, остальным — по закону».
Отдельно Токаев, выступая перед депутатами мажилиса, коснулся и деятельности Банка развития Казахстана.
- Например, БРК превратился в личный банк для избранного круга лиц, представляя финансово-промышленные и строительные группы. Мы знаем всех пофамильно. Пользуясь доступом в высокие кабинеты, они получают привилегированные условия для реализации своих проектов. На эти проекты отвлекаются ресурсы государства, которые могли бы быть использованы на малый и средний бизнес, - сказал тогда президент.
Стоит заметить, что руководивший тогда банком Абай Саркулов и не собирался оставлять должность и даже заявлял о своей решимости исправить ошибки.
- Можно было, конечно, с удовольствием уйти. Это был бы самый легкий путь для меня. Но президент поставил задачу, надо её исполнять. Убегать не собираемся и считаем, что критика в отношении банка была обоснованной. Будем перестраивать деятельность, тут не может быть никаких отговорок и оправданий, - говорил за неделю до своей отставки. Официально было заявлено, что это решение единственного акционера БРК — управляющего холдинга «Байтерек».
А после недолгого пребывания в руководящем кресле Сандугаш Кенжебаевой новым главой Банка развития стал Руслан Искаков, который до этого возглавлял компанию KazakhExport, то есть занимался страхованием экспортных кредитов. Однако и он проработал недолго, сложив полномочия в октябре. В сообщении пресс-службы подчеркивалось, что Искаков уходит по собственному желанию.
- За период его работы в качестве главы банка была проведена работа по реформированию основных бизнес-процессов, подтверждены международные рейтинги БРК на уровне страновых, привлечено более 800 млн долларов прямых иностранных инвестиций, в том числе благодаря успешному выпуску еврооблигаций, - отрапортовали пиарщики банка.
По секрету
БРК был основан в 2001 году, его главной задачей было определено содействие развитию национальной экономики через инвестиции в несырьевой сектор. На деле банк в основном кредитует средний и крупный бизнес, а также отдельные экспортные операции, инвестиционные и инфраструктурные проекты.
Помимо прочего, БРК участвует напрямую в капитале компаний, выкупая пакеты акций, и предоставляет гарантии. По закону, чистая прибыль банка не распределяется в пользу единственного акционера, а реинвестируется в новые проекты.
На сайте организации перечислены главные действующие и уже завершенные проекты. Среди тех, что реализуются сейчас –
• внедрение сетей LTE на линиях «Казахтелекома», вложено 37 млрд из общих 107,6 млрд тенге);
• строительство завода цианистого натрия в Каратау, 16,2 млн из 80,5 млн долларов;
• модернизация газораспределительной сети Тараза, 20 из общих 30 млрд тенге;
• обеспечение казахстанских сел опто-волоконным интернетом, 13,3 из 16,8 млрд тенге;
• расширение Актауского международного морского торгового порта - 82 млн из общих 85,7 млн;
• строительство отеля Hilton в районе столичной EXPO-2017 — семь млрд тенге из 43,6 млрд.
Совокупно текущие проекты, информация о которых опубликована на сайте БРК, обошлись или еще обойдутся чуть больше чем в триллион тенге, 4,5 млрд долларов и 47 млн евро. Отдельно указаны несколько кредитных линий общим лимитом 204,4 млрд тенге и 56,2 млн долларов. Самый ранний действующий проект датирован 2008 годом - расширение и модернизация сервисных центров по реализации и обслуживанию сельскохозяйственной техники. Ещё один был реализован в 2009-м - строительство газотурбинной электростанции на месторождении Акшыбулак. Все остальные пришлись на 2010-е и 2020-е годы.
Еще несколько десятков проектов находятся на рассмотрении, в том числе:
• строительство завода по производству металлического кремния в Экибастузе Павлодарской области;
• возведение заводов по выпуску кальцинированной соды в Жамбылской (Qazaq Soda) и Кызылординской («АралСода») областях.
Также за счёт средств БРК планируется:
• расширить международный аэропорт Актау;
• модернизировать ТЭЦ-2 в Алматы;
• построить международную школу в Астане и «инновационный предпринимательский университет мирового уровня» в алматинском Парке инвестиционных технологий.
Стоимость этих проектов не раскрывается.
Наконец, в списке уже реализованных инициатив всего 10 позиций:
• строительство пяти заводов в разных регионах Казахстана;
• закупка сельскохозяйственной техники с последующей передачей в лизинг зернопроизводителям;
• проект по освоению новых импортозамещающих видов продукции и новых технологий в Атырауской области;
• заготовка и переработка шерсти в Восточно-Казахстанской области;
• строительство инфраструктуры базы поддержки морских операций в Мангистауской области;
• создание сети передачи данных G-Net.
Между делом
Для девяти из десяти проектов средства были выделены ещё 12 лет назад, исключением стал стекольный завод в Кызылординской области, профинансированный в 2015-м. Размер кредитов не указан ни в одном из случаев, так что подсчитать общие затраты, рентабельность инициатив и эффект участия в них БРК для национальной экономики невозможно. На сайте банка утверждается, что процесс рассмотрения заявки на кредит занимает 73 дня.
При этом организация не готова выделять все необходимые заёмщику средства: компания должна обеспечить хотя бы 30% собственным капиталом (20% при кредитовании производств, не объединенных общим проектом). При проектном финансировании минимальная сумма займа равняется семи миллиардам тенге. Также БРК предоставляет оборотные кредиты и участвует в синдицированных — вместе с другими финансовыми организациями.
Кроме того, банк выступает оператором многочисленных государственных программ:
• программа льготного автокредитования;
• кредитование крупных предприятий обрабатывающей промышленности;
• развитие инфраструктуры и индустриально-инновационного развития;
• дорожная карта бизнеса 2025.
БРК от имени государства выплачивает банкам разницу между рыночной и льготной ставками.
Не все гладко
К работе БРК неоднократно возникали вопросы. В 2016 году было объявлено, что банк получит 65 миллиардов тенге от Единого накопительного пенсионного фонда (ЕНПФ) через размещение облигаций, которые пойдут на реструктуризацию некоторых ранее выданных валютных кредитов. Руководство БРК опасалось, что у заёмщиков могут возникнуть трудности с погашением из-за девальвации тенге. Сама реструктуризация заключалась в замене валюты кредита с доллара на тенге.
Перечень потенциально проблемных заемщиков не публиковался, но журналистам стало известно, что в нём присутствует павлодарский химический завод «Каустик», получивший от БРК 67 миллионов долларов на строительство нового производственного корпуса.
Банк отрицал, что пустил на реструктуризацию задолженности пенсионные накопления, но экономисты отмечали, что помощь «Каустику» со стороны государственных структур в любом случае нецелесообразна, поскольку «Каустик» долгое время генерировал убытки.
Спустя несколько месяцев стало известно, что средства ЕНПФ направлены на строительство торгового центра Mega Silk Way в Астане. Номинальным заемщиком и фактическим посредником между БРК и застройщиком Astana Group выступила дочерняя структура фонда «Байтерек» — «Байтерек Девелопмент». Кредит был структурирован по сложной схеме: обеспечением по нему выступили платежи по займу, выданному семью годами ранее в обратную сторону: от «Байтерек Девелопмент» — БРК.
Кредитор и заемщик называли разные условия сотрудничества: БРК утверждал, что, выпустив для ЕНПФ облигации по ставке 15% годовых, выдал кредит под 16,5%. Astana Group, в свою очередь, заявляла о 18,5% годовых, под которые получила деньги ЕНПФ от БРК. Тогдашний глава банка Болат Жамишев говорил, что необходимость выдачи кредита была обусловлена двумя обстоятельствами: ослаблением тенге, из-за чего застройщику пришлось брать дополнительный заём, и отсутствием соответствующих ресурсов у коммерческих банков.
Практика инвестирования пенсионных накоплений является стандартной во многих странах, однако наблюдатели указывали, что направления вложений выбирались с учётом заинтересованности государства в строительстве торгового центра в непосредственной близости от астанинского комплекса «Экспо-2017». Также вопросы вызывала посредническая роль БРК в то время, как ЕНПФ мог самостоятельно профинансировать проект, получив дополнительный доход для застрахованных пенсионеров.
Понарошку
Летом 2020 года несколько заемщиков БРК написали президенту, обвинив банк и его «сестринскую» структуру, Инвестиционный фонд Казахстана (ИФК), так же принадлежащий «Байтереку», в намеренном ухудшении положения клиентов и фактическом рейдерском захвате имущества. По их мнению, банк сознательно выдавал валютные кредиты в кризисном 2008 году под несоразмерно большие залоги, после чего ИФК запускал процедуру банкротства и отстранял собственников от управления предприятиями.
В некоторых случаях условием реструктуризации кредитов становилась переоценка доли учредителей в компаниях-заемщиках до символической суммы. Такой шаг, как утверждается, позволял задешево выкупать предприятия для последующей перепродажи. Альтернативная схема предусматривала вхождение ИФК в капитал компании-заемщика с обязательством последующего обратного выкупа. При невозможности его совершить собственник лишался не только фирмы, но и личного имущества в рамках процедуры банкротства, утверждали авторы письма.
Еще одна претензия к БРК и другим структурам «Байтерека» заключается в личных связях их руководителей с высокопоставленными чиновниками. Так, брат бывшего главы БРК Абая Саркулова Улан работал госинспектором администрации президента, а бывший председатель ИФК Ермек Сакишев — сын судьи Верховного суда Казахстана.
Все по-новой
Уже бывший глава БРК Руслан Искаков в июле утверждал в одном из интервью, что за прошедшее с январской критики президента время организация существенно изменила принципы работы.
- Банк переориентировался на частные проекты. Теперь финансирование не будут получать проекты квазигосударственных компаний и ГЧП. Для банка это глобальные изменения, поскольку раньше госпроекты занимали в портфеле БРК почти 40%. Мы пошли на это, поскольку у госкомпаний есть возможность самим привлекать деньги на рынке капитала или из бюджета, — говорил топ-менеджер.
Кроме того, заёмщики теперь обязаны полностью раскрывать своих бенефициаров, а из перечня возможных получателей кредитов исключены застройщики, в том числе торговых центров.
Несмотря на это, в октябре Искаков покинул свой пост — как утверждается, по собственному желанию. Его место занял Нурлан Байбазаров, начинавший карьеру в министерстве финансов. Во второй половине 2000-х он уже работал в БРК, где возглавлял департамент корпоративного развития. Также он успел поработать в министерстве национальной экономики, «КазМунайГазе» и Фонде развития промышленности. Его задачей станет, в том числе, исправление репутации Банка развития Казахстана, пережившего за годы деятельности как немало скандалов, так и начальников.