В Алматы 6 микрофинансовых организаций подозревают в мошенничестве. Жертвами становились простые граждане. Ущерб составил 30 миллиардов тенге, передает Ulysmedia.kz.
“В отношении руководства «МФО «Creditum», «МФО «Sofi Finance», «МФО «Hava Finance», «МФО «SF Offline», «МФО «POS Credit», «МФО «Салем Кредит» проводится расследование по факту мошенничества и незаконной предпринимательской деятельности”, – сообщили в АФМ.
По версии следствия, заемщиков с просрочкой принуждали заключать договоры гарантии с аффилированными компаниями через платформы KOKE.KZ, TENGO.KZ, HAVA.KZ.
При этом ответственность гаранта наступала исключительно в случае смерти заемщика. За услугу заещики платили сумму в несколько раз больше первоначального займа. Это загоняло в долговую яму.
В итоге заемщики выплачивали в 3-5 раз больше суммы кредита.
Одна из таких жертв заняла 120 тысяч тенге, а оплатила 446 тысяч без учета основного долга и начисленных процентов. Таким образом, основную часть доходов МФО составляли платежи по фиктивным договорам гарантии.
В результате ущерб по шести МФО составил 30 млрд тенге.
Следствие продолжается.
Напомним, в Казахстане изменились правила взаимодействия микрофинансовых организаций с должниками.