Банки передают в Комитет государственных доходов (КГД) данные о мобильных переводах всех казахстанцев, которые подпадают под критерии контроля. Регистрация ИП от этого не освобождает, сообщает Ulysmedia.kz.
Если предприниматель принимает оплату за товары и услуги на личную карту, а не на предпринимательский счёт, такие поступления попадают в выборку наравне с переводами обычным физлицам.
Банк передаст данные в КГД, только если совпадут все три критерия одновременно:
Критерии утвердил министр финансов приказом № 698 от 12 ноября 2025 года. Обязанность банков передавать такие сведения закреплена в подпункте 24 пункта 2 статьи 55 Налогового кодекса.
Банки отправляют в КГД только ИИН получателя и итоговую сумму поступлений за период. Отчёты сдают ежеквартально, до 15-го числа месяца после отчётного квартала. Данные за третий квартал 2026 года банки передадут до 15 октября.
Ранее эксперт КГД Гульден Хасенова объяснила, что третий критерий (порог в 12 МЗП) добавили с 1 января 2026 года. До этого налоговая отслеживала только количество отправителей и регулярность переводов.
При этом даже после попадания в выборку у казахстанца есть 30 рабочих дней, чтобы объяснить происхождение денег. Крупные переводы от родственников, сборы на праздник или возврат долга внимания налоговой привлекать не должны.