Банки Казахстана передают данные в Комитет государственных доходов (КГД) о переводах на личные счета физических лиц, если эти операции напоминают предпринимательскую деятельность, сообщает Ulysmedia.kz.
Эта мера направлена на выявление скрытых доходов и обеспечение налоговых поступлений. В КГД напомнили, что передача информации происходит только при одновременном соблюдении трех строгих критериев, утвержденных приказом министра финансов от 12 ноября 2025 года.
Первое условие касается объема входящих платежей: средства должны поступать от 100 и более различных лиц в каждом из трех календарных месяцев подряд. Это правило исключает разовые крупные переводы или помощь от близких родственников, фокусируясь на регулярности и массовости поступлений.
Второй критерий касается назначения счета. Если счет открыт специально для ведения предпринимательской или экономической деятельности, такие операции не подпадают под контроль в рамках данной процедуры. Проверка относится исключительно к личным счетам граждан, не предназначенным для бизнеса.
Третье условие — финансовый порог. Общая сумма поступлений должна превышать 12-кратный размер минимальной заработной платы (МЗП). В 2026 году МЗП установлена на уровне 85 000 тенге, что означает порог в 1 020 000 тенге.
Если хотя бы одно из этих условий не выполняется (например, переводы шли всего два месяца или сумма оказалась ниже порога), банк не направляет сведения в налоговые органы.