Сеть ломбардов «Альби» выдавала займы под залог ювелирных украшений под 2% в день, хотя потеряла право заниматься этим бизнесом. Это в шесть с лишним раз выше предельной ставки. Агентство по финансовому мониторингу направило дело в суд, сообщает Ulysmedia.kz.
По данным следствия, ТОО «Альби-Ломбард» исключили из реестра микрофинансовых организаций. После этого компания больше не имела права работать как ломбард.
Тогда фирму переименовали в ТОО «Альби-КМ». Ломбарды сети продолжили выдавать займы под залог ювелирных изделий в Алматинской и Туркестанской областях.
Пункты сети работали в основном рядом с рынками и торговыми домами. Клиентов привлекали рекламой, в которой обещали высокую оценку залога и что заём не повлияет на кредитную историю.
Займы выдавали под 2% в день. По закону предельная ставка составляет 0,3% в день.
Договоры оформляли залоговыми билетами с печатями старого ТОО «Альби-Ломбард». Деньги принимали наличными и через банковские счета подконтрольных ИП. По данным АФМ, незаконный доход превысил 146 млн тенге.
Подозреваемой избрали меру пресечения в виде подписки о невыезде. По решению суда на её имущество наложили арест. В список вошли 21 квартира, пять земельных участков, семь автомобилей, семь гаражей, два магазина и гостиница.
Уголовное дело направили в суд.
Ранее председатель Агентства по регулированию и развитию финансового рынка Мадина Абылкасымова пообещала ужесточить требования к ломбардам. По её словам, после сокращения компаний, которые выдавали займы до зарплаты, их клиенты массово пошли в ломбарды.
— В связи с ростом количества займов в ломбардах мы будем ужесточать требования к их работе. Это касается условий выдачи кредитов и защиты прав потребителей, — заявила Абылкасымова.