Департамент АФМ по Кызылординской области раскрыл схему обмана заёмщиков в микрофинансовой организации «Экспресс Займ». Компанию подозревают в том, что она навязывала клиентам платные консультации. Схема работала в 18 регионах Казахстана, сообщает Ulysmedia.kz.
По данным следствия, в августе 2024 года МФО ввело платную консультационную услугу. Её стоимость зависела от суммы займа. Деньги за услугу включали в основной долг заёмщика.
— Клиентам говорили, что без оплаты услуги им не выдадут микрокредит и не продлят срок возврата. При этом от них скрывали, что от неё можно отказаться, — сообщили в АФМ.
В итоге люди получали на руки меньше денег. Но вернуть им приходилось весь долг вместе с вознаграждением. Вознаграждением называют проценты, которые МФО начисляет за пользование займом. Если человек продлевал микрокредит, платную услугу ему оформляли заново.
Всего МФО заключило более 181 тысячи договоров на консультации с 43 тысячами человек. Заместителя директора МФО отправили под домашний арест. Расследование продолжается.
Ранее департамент АФМ по Алматы начал расследовать мошенничество с микрозаймами в криптовалюте. Людей заманивали через сайт Alemcredit.com и обещали кредиты на выгодных условиях. Заёмщики получали намного меньше заявленной суммы, а о комиссиях их заранее не предупреждали. При обысках следователи изъяли SIM-боксы и большое количество SIM-карт для массовых SMS-рассылок.